上海農商銀行:核心競爭力穩步提升立足普惠培育經營特色

2019-05-13 06:51

  4月29日,上海農商銀行發布2018年度報告。2018年,面對復雜的外部形勢,上海農商銀行扎根上海本地市場,在扎扎實實服務實體經濟的基礎上,深入推進經營轉型,全面提升客戶服務能力,核心競爭力穩步提升,資產質量穩健向好,服務小微、服務科創、服務“三農”等普惠金融經營特色進一步夯實。

  2018年,上海農商銀行圍繞“獨立上市、傳統升級、新興發力、管理轉型、人才驅動”五大核心戰略,以打造服務型銀行為目標,取得良好的經營業績。

  全年實現營業收入(集團口徑)201.45億元,同比增長12.41%﹔實現歸屬母公司股東的淨利潤73.08億元,同比增長7.96%。

  截至2018年末,上海農商銀行資產總額8,337.13億元,較年初增長3.95%﹔資本充足率15.86%,較年初提升1.59個百分點﹔不良率1.13%,較上年末下降0.17個百分點﹔貸款撥備率3.86%,較上年末提高0.57個百分點﹔貸款撥備覆蓋率342.28%,較上年末提高88.78個百分點。

  作為扎根上海的本地法人銀行,2018年,上海農商銀行堅持“定位向下、服務向細”,逐步形成服務小微、服務科創、服務“三農”、服務社區的特色業務體系。

  2018年,上海農商銀行通過優化體制機制建設,積極培育對小微企業“敢貸、能貸、願貸”的公平信貸文化,對小微企業金融加大政策扶持、強化資源傾斜、提升服務質效、創新服務產品。2018年末,國標小微企業貸款余額近1300億元,小微企業貸款戶數超過1萬戶,在上海市中外資法人銀行中,普惠金融貸款余額位列第一,全面完成銀保監小微企業“兩增兩控”監管要求,達到人民銀行普惠金融定向降准“第二檔”標准。

  2018年,上海農商銀行推出“一鑫二專三支持”科創金融服務體系,包括推出“鑫動能”戰略新興客戶培育計劃,形成“2+N”科技專營機構布局、推出“鑫科貸”等一系列科創金融專屬產品,從“人才、機制、渠道”三個維度對科技型企業提供全生命周期的綜合金融服務。2018年末,該行科技型企業客戶累計1676戶,貸款余額逾210億元。

  2018年,上海農商銀行積極跟進上海市政策性農業信貸擔保體系建設工作,服務上海整建制創建現代農業示范區,結合美麗鄉村建設要求,創新金融惠農服務方式,大力推進鄉村振興配套金融服務。報告期末,公司涉農貸款余額476.15億元,比年初增加35.96億元,“三農”業務內涵拓展至農村基礎建設、家庭農場等新“三農”領域,通過創新金融惠農服務方式加大對“農業+”等細分業態的支持力度。

  截至2018年末,上海農商銀行共設立網點377家,其中上海地區網點370家,社區銀行網點260家,完成全行網點智能櫃員機集中投放工作,為客戶提供更加便捷、高效的金融服務。

  該行堅持以客戶為中心,通過產品創新、服務創新來滿足客戶多方位的金融服務需求,為社區居民提供現金結算、個人理財、零售貸款等7大類72項產品,其中與上海市總工會合作推出的“上海工會會員服務卡”發卡量達到434.11萬張。

  通過建立與居委、社區的聯動機制,該行堅持開展各類社區金融知識普及宣傳,通過推廣社區志願者隊伍建設,深入了解大眾金融需求,通過良好的互動和真誠的服務,獲得社區居民的認可。

  2018年,上海農商銀行積極承擔社會責任,冠名贊助上海女子足球隊全力支持上海體育事業發展,繼續向西藏日喀則“吉祥安康”公益項目捐贈200萬元,向上海聯勸公益基金會捐助100萬元設立“上海農商銀行鑫公益專項基金”等。

  伴隨核心競爭力的穩步提升,上海農商銀行外部評價進一步提升:在英國《銀行家》公布的“2018年全球1000強”榜單中,上海農商銀行位居全球銀行業第178位,比2017年上升9位,在國內商業銀行中排名第25位﹔在“2019年全球銀行品牌價值500強”排名中,該行排名第191位,比2018年上升32位﹔在中國銀行業協會發布的“陀螺”評價體系中,位列國內農商銀行第2位﹔標普對該行的評級從“BBB-”上調至“BBB”,展望穩定,短期主體信用評級從“A-3”上調至“A-2”。

  2019年,上海農商銀行將繼續以客戶為中心,深入推進經營轉型,以“精細化管理、專業化經營、差異化特色”為抓手,以創新的金融產品服務助力客戶轉型,以高效的流程管理改善客戶體驗。通過踐行“親民”理念,在供給端發力,讓金融走近百姓、走近民營、走近實體經濟﹔通過強化“便民”特色,加快產品創新,優化服務流程,深化金融科技應用,為客戶提供便捷便利的服務﹔通過履行“惠民”承諾,建立公平信貸文化,持續深化減費讓利,主動降低客戶成本,全面提升為客戶創造價值的服務能力,全力打造服務型銀行。

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